Le Groupe d’Action Financière (GAFI, FATF en anglais) a finalisé en 2019 ses recommandations sur la réglementation du secteur des crypto-monnaies en matière de Lutte contre le Blanchiment d’argent et de Financement du Terrorisme (LCB-FT). C’est pourquoi, Electric Coin Company (ECC), l’entreprise derrière Zcash, a participé à cette consultation et a souligné que Zcash était pleinement compatible avec les recommandations du GAFI.
Zcash, Viewing Keys et le GAFI
Selon ECC, Zcash est entièrement compatible avec toutes les exigences qui découlent des recommandations du GAFI. Lorsqu’on prend en compte l’exigence de la « Règle de voyage », Zcash offre d’ailleurs une meilleure conformité que la plupart des actifs virtuels. L’une des spécificités de Zcash est de permettre l’utilisation de Viewing Keys, ce qui apporte un certain degré de transparence sans compromettre la confidentialité globale.
Ainsi, les Viewing Keys peuvent, si l’utilisateur le souhaite, donner accès aux détails d’une transaction spécifique à une tierce partie, sans révéler ces informations à tout le monde. Cela peut être particulièrement utile pour les organismes réglementaires qui exigent la conformité. Par conséquent, Zcash peut offrir à la fois la confidentialité des transactions pour les utilisateurs et la transparence pour les régulateurs.
Diligence raisonnable des clients (CDD) et Surveillance des transactions
Selon le GAFI, les Prestataires de Services d’Actifs Virtuels (PSAV) doivent effectuer des mesures de diligence raisonnable concernant ses clients. Qu’un client souhaite trader Zcash n’affecte pas la capacité du PSAV à effectuer des contrôles de CDD. Ainsi, Zcash n’est pas différent des autres monnaies virtuelles comme Bitcoin ou Ethereum sur ce point.
Tenue des registres et Rapports sur les transactions suspectes
Tout comme les PSAV peuvent surveiller les transactions Zcash d’un client, ils peuvent également conserver des registres de ces transactions. Cela garantit que le PSAV peut établir des rapports sur les transactions suspectes de ses clients.
Règle de voyage
Zcash a été conçu pour être conforme à la Règle de voyage. A l’aide du champ mémo crypté contenu dans une transaction protégée, l’émetteur de cette transaction peut fournir les informations requises pour la conformité.
Binance et Zcash
Binance avait, un moment, envisagé de délister Zcash de leur plateforme. Finalement, ils ont décidé de faire marche arrière. Cela pourrait-il être dû à la compatibilité de Zcash avec le GAFI ou au fait que Zcash dispose d’adresses transparentes ?
Conclusion
Zcash, avec son engagement de conformité réglementaire, sa technologie de préservation de la confidentialité et son utilisation innovante des Viewing Keys, démontre sa capacité à répondre aux exigences du GAFI. Cela devrait rassurer les utilisateurs, les investisseurs et les régulateurs quant à la capacité de Zcash à respecter les normes internationales en matière de LCB-FT.
